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新华人寿丹东中支学习反洗钱基础知识
    2020年6月23日丹东中支全辖利用早会就反洗钱基础知识对内外勤进行了培训。参训人员98人。
    本次培训学习了1、可疑交易监测标准的制定原则:(一)风险为本原则。公司建立的监测标准与当前面临的洗钱和恐怖融资风险相匹配。(二)全面性原则。公司开展交易监测原则上覆盖全部客户和业务领域,贯穿业务办理的各个环节。开展交易分析应当全面结合客户的身份特征、交易特征或行为特征。(三)适用性原则。公司建设监测标准立足于保险业、公司反洗钱工作实践和真实数据,重点参考保险业发生的洗钱案件及风险信息,并对其有效性负责。(四)动态管理原则。公司对监测标准及时开展有效性评估,并根据公司客户、产品或业务和洗钱风险变化情况及时调整监测标准。(五)保密原则。
  公司金融机构制定可疑交易监测标准时,应参考的因素 :
  1.中国人民银行及其分支机构发布的反洗钱、反恐怖融资规定及指引、风险提示、洗钱类型分析报告和风险评估报告。
  2.公安机关、司法机关发布的犯罪形势分析、风险提示、犯罪类型报告和工作报告。
  3.本机构的资产规模、地域分布、业务特点、客户群体、交易特征,洗钱和恐怖融资风险评估结论。
  4.中国人民银行及其分支机构出具的反洗钱监管意见。
  5.中国人民银行要求关注的其他因素。
    通过学习,使全体员工明晰了2020年反洗钱工作要提高政治站位,高度重视,积极适应新时代反洗钱监管要求。系统谋划,突出重点,抓好反洗钱工作的组织落实。提高紧迫感,落实责任,扎扎实实做好反洗钱工作。