新华保险丹东中支学习关于开展打击治理洗钱违法犯罪三年行动有关工作的通知
3月14日下午，丹东中支召开部门会议，学习关于开展打击治理洗钱违法犯罪三年行动有关工作的通知。各部门经理及风控联络员参会，会议由总经理张文旋主持。
为贯彻落实党中央、国务院决策部署，依法严惩洗钱违法犯罪活动，加强洗钱违法犯罪源头治理，完善打击治理洗钱违法犯罪协作机制， 切实维护国家安全和社会稳定， 中国人民银行于 2022 年 1 月至 2024年 12 月在全国范围内开展打击治理洗钱违法犯罪三年行动。为做好辽宁地区打击治理洗钱违法犯罪三年行动各项工作，对辖区各义务机构提出如下工作要求。
一是提高政治站位。打击治理洗钱违法犯罪事关国家经济金融安全和社会稳定，各义务机构要高度认识开展打击治理洗钱违法犯罪三年行动的重大意义，提高政治站位，强化思想认识，积极主动作为，落实工作安排，依法严厉打击各类洗钱违法犯罪活动，提高打击洗钱违法犯罪的工作质效。
二是增强洗钱风险防控能力。各义务机构要进一步压实洗钱风险防控主体责任，健全洗钱风险防控体系，有效堵塞管理漏洞， 排除风险隐患，增强洗钱风险识别和防控能力。要严格按照相关规定，做好客户身份识别工作。加强账户管理，有效防范非法开立、买卖各类账户行为。开展账户排查，联合公安等有关部门严厉打击账户被洗钱违法犯罪利用的行为，对执法部门办理洗钱及相关上游犯罪案件中的涉案账户及时采取有效的风险管控措施， 切实防范洗钱风险。
三是加强对大额、可疑交易的研判工作各义务机构要积极总结各类洗钱违法犯罪可疑交易的识别点，结合人民银行印发的洗钱风险提示，不断优化可疑交易监测模型。要利用业务开展过程中收集的客户信息，从复杂交易中还原资金交易链条，着力提升可疑交易判断的精准性，力争形成定向准确的案源型可疑交易报告。加大对可疑交易人工分析力度，提高大额、可疑交易数据上报的时效性和质量。
四是做好线索的移送和账户查询工作。各义务机构要加强对可疑交易线索移送前的综合研判和分析，切实提高移送涉嫌洗钱犯罪可疑交易线索的质量和工作成效。要畅通信息查询通道，依法配合公安机关、国家安全机关等执法部门查询洗钱犯罪案件有关账户、资金交易等信息。
五是做好洗钱类型分析工作各义务机构要加强洗钱类型分析工作，结合目前开展的各类专项行动科学准确分析洗钱活动规律和特点，结合日常甄别的可疑交易信息综合研判洗钱威胁形势及洗钱风险分布等情况，为精准打击治理洗钱违法犯罪活动提供参考依据。
总经理张文旋要求根据《关于开展打击治理洗钱违法犯罪三年行动有关工作的通知》的通知，要求各部门、各机构提高政治站位，严格按照相关规定，做好客户身份识别工作，同时加大对可疑交易人工分析力度，提高大额、可疑交易数据上报的时效和质量，做好反洗钱宣传、培训等相关工作。切实履行公司反洗钱义务。
为贯彻落实党中央、国务院决策部署，依法严惩洗钱违法犯罪活动，加强洗钱违法犯罪源头治理，完善打击治理洗钱违法犯罪协作机制， 切实维护国家安全和社会稳定， 中国人民银行于 2022 年 1 月至 2024年 12 月在全国范围内开展打击治理洗钱违法犯罪三年行动。为做好辽宁地区打击治理洗钱违法犯罪三年行动各项工作，对辖区各义务机构提出如下工作要求。
一是提高政治站位。打击治理洗钱违法犯罪事关国家经济金融安全和社会稳定，各义务机构要高度认识开展打击治理洗钱违法犯罪三年行动的重大意义，提高政治站位，强化思想认识，积极主动作为，落实工作安排，依法严厉打击各类洗钱违法犯罪活动，提高打击洗钱违法犯罪的工作质效。
二是增强洗钱风险防控能力。各义务机构要进一步压实洗钱风险防控主体责任，健全洗钱风险防控体系，有效堵塞管理漏洞， 排除风险隐患，增强洗钱风险识别和防控能力。要严格按照相关规定，做好客户身份识别工作。加强账户管理，有效防范非法开立、买卖各类账户行为。开展账户排查，联合公安等有关部门严厉打击账户被洗钱违法犯罪利用的行为，对执法部门办理洗钱及相关上游犯罪案件中的涉案账户及时采取有效的风险管控措施， 切实防范洗钱风险。
三是加强对大额、可疑交易的研判工作各义务机构要积极总结各类洗钱违法犯罪可疑交易的识别点，结合人民银行印发的洗钱风险提示，不断优化可疑交易监测模型。要利用业务开展过程中收集的客户信息，从复杂交易中还原资金交易链条，着力提升可疑交易判断的精准性，力争形成定向准确的案源型可疑交易报告。加大对可疑交易人工分析力度，提高大额、可疑交易数据上报的时效性和质量。
四是做好线索的移送和账户查询工作。各义务机构要加强对可疑交易线索移送前的综合研判和分析，切实提高移送涉嫌洗钱犯罪可疑交易线索的质量和工作成效。要畅通信息查询通道，依法配合公安机关、国家安全机关等执法部门查询洗钱犯罪案件有关账户、资金交易等信息。
五是做好洗钱类型分析工作各义务机构要加强洗钱类型分析工作，结合目前开展的各类专项行动科学准确分析洗钱活动规律和特点，结合日常甄别的可疑交易信息综合研判洗钱威胁形势及洗钱风险分布等情况，为精准打击治理洗钱违法犯罪活动提供参考依据。
总经理张文旋要求根据《关于开展打击治理洗钱违法犯罪三年行动有关工作的通知》的通知，要求各部门、各机构提高政治站位，严格按照相关规定，做好客户身份识别工作，同时加大对可疑交易人工分析力度，提高大额、可疑交易数据上报的时效和质量，做好反洗钱宣传、培训等相关工作。切实履行公司反洗钱义务。