新华保险丹东中支组织学习关于2021年末客户风险等级半年审人工评级典型问题
2月14日下午1：30分，新华保险丹东中支召开会议，部门经理及风控联络人参会。会议由总经理张文旋主持。
会议就各分公司已完成2021年末客户风险等级半年审的人工评级工作，对于人工初评与复评风险等级不一致的客户，总公司已及时进行风险等级最终确认，将发现的典型问题进行通报。
一是发现问题系统初评与人工初评、人工复评结论差异较大（如A调整到D或E），且未充分说明调整理由，如新疆分公司、海南分公司；人工初评、复评理由较敷衍，未对客户身份特征、交易特征、行为特征等进行全面分析，如大连、云南、海南分公司；客户名下有多份保单，仅对其中1份或几份保单进行简单描述，未结合客户整体情况进行人工分析，如新疆分公司、河南分公司；人工评级原因描述与指定的风险等级矛盾，如吉林分公司；人工评级理由模板化，未体现初评人工分析痕迹，如新疆分公司；人工评级理由模板化，且出现 “不存在洗钱风险”此类过于绝对化的表述，如河南分公司。
二是针对本次半年审发现的典型问题，结合各分支机构日常新增评级中存在的问题，总公司提出客户风险评级要求。如对系统初评的风险等级进行调整，应对系统定级原因进行全面分析，如定级理由未消失或未完全消失，不宜进行大幅度调整；应充分考虑客户风险状况，持续关注客户身份状况及交易情况，定量分析与定性分析相结合，科学合理确定客户风险等级；综合分析客户特征、交易特征、资金来源和用途等因素后，对于评定为高风险及较高风险的客户，应采取强化的尽职调查措施。
最后要求各部门要高度重视客户风险评级工作，将上述评级要求传达到每位初评、复评人员。请相关部门指导初评、复评人员重新进行人工评级，合理阐述定级原因。
会议就各分公司已完成2021年末客户风险等级半年审的人工评级工作，对于人工初评与复评风险等级不一致的客户，总公司已及时进行风险等级最终确认，将发现的典型问题进行通报。
一是发现问题系统初评与人工初评、人工复评结论差异较大（如A调整到D或E），且未充分说明调整理由，如新疆分公司、海南分公司；人工初评、复评理由较敷衍，未对客户身份特征、交易特征、行为特征等进行全面分析，如大连、云南、海南分公司；客户名下有多份保单，仅对其中1份或几份保单进行简单描述，未结合客户整体情况进行人工分析，如新疆分公司、河南分公司；人工评级原因描述与指定的风险等级矛盾，如吉林分公司；人工评级理由模板化，未体现初评人工分析痕迹，如新疆分公司；人工评级理由模板化，且出现 “不存在洗钱风险”此类过于绝对化的表述，如河南分公司。
二是针对本次半年审发现的典型问题，结合各分支机构日常新增评级中存在的问题，总公司提出客户风险评级要求。如对系统初评的风险等级进行调整，应对系统定级原因进行全面分析，如定级理由未消失或未完全消失，不宜进行大幅度调整；应充分考虑客户风险状况，持续关注客户身份状况及交易情况，定量分析与定性分析相结合，科学合理确定客户风险等级；综合分析客户特征、交易特征、资金来源和用途等因素后，对于评定为高风险及较高风险的客户，应采取强化的尽职调查措施。
最后要求各部门要高度重视客户风险评级工作，将上述评级要求传达到每位初评、复评人员。请相关部门指导初评、复评人员重新进行人工评级，合理阐述定级原因。