新华保险丹东中支召开2022年反洗钱 工作领导小组第一次会议
2022年1月17日下午1.30，参会人员为反洗钱工作领导小组成员，会议形式为腾讯及现场会议。会议由总经理张文旋主持召开。
本次会议重点学习“关于启动2021年末客户风险等级年审的通知及工作提示”。
客户风险评级及半年审工作是公司开展洗钱风险管理、对客户风险进行动态追踪的重要措施，各分公司应高度重视，优化工作方式方法，科学合理地确定客户风险等级。总公司现提出工作要求如下：
1.梳理客户基本信息，如客户信息存在相互矛盾、可靠性存疑或留存信息空缺、内容不充分等情况，导致无法准确评定风险等级，分公司应开展尽职调查，保证客户信息真实、有效、完整。
2.分支机构初评人员、复评人员应基于客户基本信息及交易行为、配合权力机关查冻扣情况、大额和可疑交易报送记录等，合理确定客户风险等级，详细填写评级理由。确保客户风险评级工作流程完整、轨迹可追溯。
3.半年审数据评级期间，新增客户评级数据推送可能出现短暂中止的情况，初评、复评人员应关注新增客户的评级时效，对于接近评级时效（10个工作日）的数据，尽量人工直接定级，避免在返回客管平台的过程中数据超时，导致无法完成客户定级。
4.对于需要申请风险等级调整的客户，应注意选择最近一条半年审数据进行调整。半年审评级期间，应暂缓调整风险等级，待推送2021年12月31日评级数据（预计2022年1月15日内）后再提交调整申请；如确有特殊原因需要立即调整风险等级的，也可选择2021年7月1日数据调整，但应在2021年12月31日半年审数据推送后及时检查客户最新风险等级是否匹配，如不匹配，还应选择本条半年审数据再次进行调整。
本次会议重点学习“关于启动2021年末客户风险等级年审的通知及工作提示”。
客户风险评级及半年审工作是公司开展洗钱风险管理、对客户风险进行动态追踪的重要措施，各分公司应高度重视，优化工作方式方法，科学合理地确定客户风险等级。总公司现提出工作要求如下：
1.梳理客户基本信息，如客户信息存在相互矛盾、可靠性存疑或留存信息空缺、内容不充分等情况，导致无法准确评定风险等级，分公司应开展尽职调查，保证客户信息真实、有效、完整。
2.分支机构初评人员、复评人员应基于客户基本信息及交易行为、配合权力机关查冻扣情况、大额和可疑交易报送记录等，合理确定客户风险等级，详细填写评级理由。确保客户风险评级工作流程完整、轨迹可追溯。
3.半年审数据评级期间，新增客户评级数据推送可能出现短暂中止的情况，初评、复评人员应关注新增客户的评级时效，对于接近评级时效（10个工作日）的数据，尽量人工直接定级，避免在返回客管平台的过程中数据超时，导致无法完成客户定级。
4.对于需要申请风险等级调整的客户，应注意选择最近一条半年审数据进行调整。半年审评级期间，应暂缓调整风险等级，待推送2021年12月31日评级数据（预计2022年1月15日内）后再提交调整申请；如确有特殊原因需要立即调整风险等级的，也可选择2021年7月1日数据调整，但应在2021年12月31日半年审数据推送后及时检查客户最新风险等级是否匹配，如不匹配，还应选择本条半年审数据再次进行调整。