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新华保险丹东中支学习关于提高客户风险等级人工评级有效性的提示
    2021年1月7日,新华保险丹东中心支公司利用早会对全体内勤就提高客户风险等级人工评级有效性的提示相关内容进行了学习。
    近期,新华保险公司已启动客户风险等级半年审工作,其中高风险客户的半年审核需要进行人工评级。客户风险等级半年审工作是公司开展洗钱风险管理、对客户风险进行动态追踪的重要措施,各分公司应高度重视,优化工作方式方法,根据客户实际情况合理评定风险等级,详细记录评级理由。总公司现对客户风险等级评级工作提出如下要求:
    1.梳理客户基本信息,如客户信息存在相互矛盾或前后不一致的情况,应甄别信息的真实性,如有必要,可进一步联系渠道部门调查核实,保证客户信息真实、有效。
    2.根据客户基本信息,结合客户尽职调查、高风险客户测评问卷、交易记录或可疑交易记录、半年审系统评级明细等资料,综合进行评估,合理确定客户风险等级,并详细填写评级原因。
    3.复评人员如不同意初评结论,应填写详细理由,以及拟调整的风险等级,确保客户风险评级工作流程具有可稽核性或可追溯性,切实提高客户风险评级工作质效。
    此次学习使全体内勤对客户风险等级人工评级方面内容有了进一步的了解,尤其是客户人员要把提示内容落实到实际工作中。